区块链技术与加密货币分析

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比特币：任何人都可以使用的免费货币？ 随着比特币价值在 2017 年底飙升，比特币和加密货币迅速​​引起了大众的关注。数以百万计的人加入了这一浪潮，希望实现快速致富的梦想。 虽然 2018 年的熊市让很多人付出了很多代价，让他们对加密货币失去了兴趣，但他们中的一些人更深刻地受到了一场可能比互联网更大的革命的启发：区块链技术推动的货币革命。 从长远来看，要想成功实现这场去中心化运动，无疑需要相关技术和知识的推广和普及。

因为这是普惠金融的一场革命，而不是精英们的新游戏。 它可能会比我们想象的更早引发一波法定货币流入数字货币领域。 为此，我们需要知道如何使用数字钱包、什么是区块链，以及为什么比特币可能成为下一个替代黄金的价值储存手段。 我们需要传播这些知识的人，不仅要传播给那些已经接触过这场革命的人，还要传播给 20 亿没有银行账户的人。 主流大众目前还不需要加密货币，但去中心化运动的成功最终将需要主流大众、穷人和没有银行账户的人。

区块链技术

这场货币革命始于 2008 年金融危机期间。 中本聪开创了区块链时代，而这个数字账本可能是自汽车、电力、互联网等发明以来最具影响力和最伟大的技术之一。 时间会证明这一说法。 我们可以将区块链比作互联网上基于网络的交易验证系统，将区块想象成许多相连的魔法书。 当交易在两方之间进行时，交易将由网络中的多个区块进行验证。 这笔交易可以是一段代码，也可以是一项数字资产，也可以是一句话，所有与这笔交易相关的信息都会同时写入网络中的所有魔法书中。 每隔10分钟，其中一个区块最终会通过解决一个计算难题获得奖励，这个区块将成为区块链主链的一个新区块。 本次经过验证的交易的哈希值（一串随机字母和数字）公开永久存储在区块链上，交易双方匿名完成交易。

为什么说这是一场伟大的革命呢？ 因为中本聪解决了所谓的双重支出问题，也就是说，比如说，当我付给某人 100 美元时，我不能再花掉这 100 美元。 通常，银行等第三方机构会对交易进行验证，避免双花问题，所以你可以这样理解区块链技术：

区块链技术从本质上消除了第三方机构。

消除中介

消除中介机构的参与将使货币交易的佣金几乎为零。 要知道，信用卡公司、西联汇款等全球佣金占全球经济的3%。 因此，区块链技术具有颠覆性，因为它使银行和其他中介机构的功能过时。 另一个非常重要的因素是它没有边界限制：想象一个非洲人给家人汇款，现在他不必去办公室支付西联汇款 10-15% 的佣金，钱可以汇入10 分钟在他的肯尼亚家庭的数字钱包中。 所以这样可以节省很多时间和金钱，所以效率很高。 了解消除中介可能是区块链目前最好的成就是至关重要的。 仅这种能力就能以革命性的方式重塑我们的经济体系。

所有非P2P业务都有中介。 在P2P业务中，当我们交易现金时，我们不需要中间人，这是一种数字交易。 区块链还可以用于契约、合同、医疗记录甚至选举。 两方或多方之间的任何价值或合同交换都可以数字化。

区块链神奇的记账链也去除了单点故障因素。 整个组织可以是刀枪不入的，但一个腐败的员工可以让整个组织破产。 区块链消除了伴随腐败和欺诈而来的人为因素。 因此，区块链网络也被称为去信任系统。 我们在使用区块链时不再需要那种信任，因为区块链在验证交易方面是完美无缺的。 所有经过验证的交易都将记录在这本神奇的全球账本（分布式账本）中，永远无法篡改。

中本聪不仅解决了双花问题，还解决了更重要的潜在拜占庭将军问题。 几十年来，程序员、数学家、开发人员和密码学家一直在应对这一数学挑战。 中本聪打个比方，一群将军希望破解国王的 Wi-Fi 密码，他们需要就何时发动攻击等关键问题达成一致。 每个将军都需要知道确切的进攻时间。 在一封日期为 2008 年 11 月 13 日的电子邮件中，中本聪首次告诉全世界，他已经找到了让将军们达成共识的解决方案。 这封邮件就像是开源加密世界的新盟约，而且是用傻子都能看懂的方式表述的。 这是一个历史性的里程碑，为一部分开源社区打开了关注区块链技术的闸门。

比特币

然后是 2009 年 1 月 3 日。这一天，比特币创始人为 21 世纪的去中心化圣经增添了历史性的篇章：比特币的创世区块。 这个区块代表了革命性支付系统的蓝图，以及数字货币的蓝图。 添加到他的神话般的是，在第一个区块，比特币的第一次“挖掘”得到验证，他写了一段代码，将载入史册。 这段文字不仅仅是一个时间戳，而是对区块链和比特币以及所有加密货币可以解决的真正问题的参考——中心化银行和金融机构的垄断。 这些传统机构似乎制定了自己的规则，通常完全不透明，并显示出在危机时期勒索政客和政府的能力。 中本聪在创世区块中写道：

泰晤士报 03/jan/2009 财政大臣即将对银行进行第二次救助

（翻译：财政大臣即将进行第二次银行救助，2009 年 1 月 3 日）

创世块中包含的文本直接指向 2008/2009 年对大型银行的大规模国家救助。 也许中本聪是一位政治活动家，他想出了如何将我们从旧经济体系的深渊中拯救出来？ 还是未知数！ 事实上，中本聪的成就是基于一些自由主义者、密码朋克和密码无政府主义者数十年来的开源工作。 但是我们是否应该将比特币视为政治运动的一部分的问题超出了本文的范围，因此不会讨论。

我们使用区块链的方式和意图使其成为自互联网以来最大的游戏规则改变者。 完全去中心化的共识网络在验证交易方面有多强大？ 本文将以尽可能简单的语言描述我们正在谈论的内容。 让我们回到比特币。 比特币是如何铸造的？

矿业

为了更容易理解，我们需要用一点技术资料和数字来解释一下。 此信息对于了解区块链和比特币（以及其他加密货币）的真实性质至关重要。

比特币和黄金一样是开采出来的，但它是一种数字资产。 新铸造的比特币隐藏在比特币区块中，并作为奖励发送给挖掘它的矿工，即解决数学难题的矿工。 这就是为什么该协议被称为工作量证明 (PoW) 的原因。 CPU（Central Processing Units）已经很擅长这个了，共识的基础是证明很多计算机都在试图解决这个数学问题。 新的比特币大约每 10 分钟发行一次。 比特币协议中设置了挖矿难度，会根据加入的矿工数量进行调整，保证10分钟左右挖出一个区块。 在人类历史上，只能挖出2100万个比特币（这是比特币的总量），大约在2140年左右挖出所有比特币。

想象一下当您第一次开始开采比特币时。 中本聪向一些朋友发送了他的电子邮件，以分享用于比特币挖矿的软件。 当时的普通计算机可以轻松解决这个数学难题。 第一台解开谜题的电脑将分配不少于50个比特币！ 这个奖励在2012年11月首先减半到25，然后在2016年7月减到12.5，到2020年减半到6.25。减半将持续到2100万个比特币全部被开采完。 如上所述，比特币总量为2100万枚。

现在你可能会问：解决数学难题与创建可验证交易块有什么关系？ 请记住，所有交易都在验证时同时存储在 grimoire（块）中。 一笔交易是一条加密的信息，例如X向Z人支付Y金额。网络中的每个区块都会从大量未验证的交易中提取一些交易，每个区块最大可以存储1MB的容量。 同时，计算机竭尽全力解决困难的数学问题。 当一个区块解决了数学难题，这个区块就会进入比特币区块链，成为主链上的一个区块，所有其他矿工都会验证这个区块，将未验证的交易扔掉。 回到那一堆交易中，整个事情又发生了。

在撰写本文时，已开采的比特币区块总数为 565,130。 由于整个系统是完全透明的，你可以查看每个块，以这个网站（）为例。 当你关注比特币相关的 Twitter 时，你偶尔会看到一定数量的比特币，比如价值 1 亿的比特币，从私人钱包发送到交易所进行交易（反之亦然）。 这不仅仅是对比特币价值波动的反应，其价格波动确实会产生影响。

2019 年 2 月初，一个区块包含的交易数量约为 2300 笔，每秒处理约 3.45 笔交易。 可以想象，这种速度永远无法满足每秒数百万笔交易的新全球数字经济的需求。 相比之下，传统的支付网络要快得多，例如 Paypal 每秒可以处理 193 笔交易，Visa 每秒可以处理 24,000 笔交易，Mastercard 每秒可以处理大约 38,000 笔交易。

事实上，虽然比特币是一项令人难以置信的发明，但它仍处于起步阶段，仍需要成长、适应和学习。 比特币未来需要改进的三个主要问题是交易速度、价格波动性和可扩展性，暂时排除安全问题。 我们稍后会详细讨论它的可扩展性和交易速度，但现在让我们先看看比特币的价值。

比特币是一种分散的、点对点的、抗审计的、无国界的数字货币和互联网支付系统。

比特币的价值

比特币的价值直接来源于它所需的计算机的计算能力，以及它本身作为支付系统的事实。 我们现在知道比特币挖矿成本为 X 金额。 到目前为止，比特币网络中的矿工数量已经从最初的中本聪的 10 个朋友发展到超过 100 万个人矿工（来源：）。 按照目前平均每天新增区块数为144，这些矿工每天挖出的比特币总数约为1800枚（144 x 12.5 = 1800，其中12.5为当前比特币网络每个区块的奖励） . 目前，比特币共被开采超过1700万枚，约有2200万人持有比特币。

由此可以得出结论，不少开始挖矿的人都成为了比特币百万富翁，包括很多所谓的Hodlers（因为看到了比特币的价值而牢牢持有比特币的人。疯狂的增长曲线，比特币经历过3个牛市，其中2017年12月的牛市最为显着）。 Hodlers 普遍认为，由于比特币的最大发行量（2100 万）和越来越受欢迎，其价值将继续上升。 此外，他们看到比特币的发展过程非常稳定，遇到的挑战也在不断得到解决。 最新的例子是闪电网络的持续发展。 这种比特币链下解决方案正在解决比特币的交易速度和可扩展性问题。 我们可以将其视为围绕核心网络构建的另一层，以实现光速微交易。 比特币的数量是一个精确到小数点后 8 位的数值。 比特币的最小单位是聪（1satoshi = 0.00000001BTC），它允许人们拥有和交易 0.00000001 BTC。

能量消耗

由于用于解决数学难题的工作量证明机制，比特币挖矿是一项成本高昂的操作。 目前，已经建立了很多由矿工组成的大型矿池（尤其是在中国）以节省成本。 2018 年 12 月左右，开采一个比特币的成本估计为 6,800 美元 ()。 目前每个BTC的价格约为3800美元（来源：CoinMarketCap），可见目前的挖矿成本远高于价格，那么这些矿工为什么还要继续挖比特币呢？ 因为他们坚信比特币价格会反弹！

值得注意的是，在冰岛这样电力更便宜、设备可以自然冷却的国家开采比特币时，矿工的利润可能会增加，也可能会减少损失。 委内瑞拉是另一个适合比特币挖矿的大国，也就是说，当你愿意向地方当局支付保护费时。 对于许多生活在恶性通货膨胀状态下的委内瑞拉人来说，收益远远超过被指控能源盗窃或资助恐怖主义的风险，使委内瑞拉成为最疯狂的比特币挖矿国之一 ( )。

如果您正在考虑自己挖矿，您可以使用此图表 ( ) 查看您所在国家/地区的挖矿成本。 在全球范围内，比特币挖矿消耗的电力几乎与捷克共和国（人口 1.06 亿）整个国家消耗的电力一样多，并且有报道称它最终将接近孟加拉国（人口 1.63 亿）等国家。 当然，这也引发了很多关于数字货币生态方面的讨论。 几十年前，我们最新的经济增长模式先于自然资源的广泛开采，气候变化被学术界认为是对我们星球的最大威胁之一。

但从长远来看，区块链技术、比特币和其他加密货币可以将我们现有的系统完全转变为健康的、点对点的、去中心化的设计。 能源消耗可能是为这种可能性付出的小代价。 毕竟，能源是在公开市场上出售的，矿工在保护比特币网络的同时也在承担风险。 未来将证明他们所承担的风险是否得到回报。

以太坊：权益证明协议

许多其他大型加密货币（例如以太坊）将来会使用权益证明 (PoS) 协议。 这样的协议将导致更少的能源消耗。 在 PoS 中，验证器是一种新型的矿工。 用户通过质押 32 ETH 成为以太坊网络中的验证者，并获得验证交易的奖励（与用户质押的 ETH 数量成正比）。

这样，PoS 机制下的验证人将不再使用能量去解决 PoW 机制下的数学问题，而只会被限制在验证分配给验证人的一部分交易上。 以太坊还以率先在区块链上执行智能合约而闻名。 如前所述，在以太坊网络中，不仅可以在这个区块链中验证交易，而且在满足某些条件时也可以执行预先编写的智能合约。 这些过程也被每个区块验证，就像交易中的共识一样。

51%攻击

本文将使用比特币作为本指南中的示例，因为它是第一个出现的区块链，其功能显然是标志性的。 另外，比特币被很多人认为是最安全的，因为超过10000个节点的网络很难被所谓的51%攻击所控制，只有越来越多的矿工聚集在一起形成一个拥有自己的网络整个比特币网络51%（或更多）的超级集群（即矿池）的算力，此时这个超级集群将能够以错误的方式对交易进行两次验证，这意味着将出现双重花费问题。 双花问题让比特币“无中生有”，这是中本聪最糟糕的噩梦。 2018 年 9 月，比特币挖矿社区内发生了一场朝着更加中心化的挖矿方向发展的运动 ()。

4 个最大的矿池合计拥有 53% 的算力。 然而，从 2019 年初开始，比特币挖矿社区似乎有了自我调节的去中心化机制，比特币网络再次达到高度去中心化，部分原因是 BTC 的价值下降。 要知道，区块链网络越大，发动 51% 攻击的成本就越高。 本网站 ( ) 提供了攻击基于 PoW 的加密货币时的小时费用。

如何加入这场革命？

您现在可能想知道如何获得自己的比特币或其他加密货币？ 这个还是有点复杂。 你可以在 Coinbase 或 Binance 等在线交易所购买它，或者在 blockchain.info 等平台上打开一个私人钱包。

通常，像 Coinbase 这样的交易所会进行 KYC（了解你的客户）。 这意味着要求上传您的 ID 和地址证明。 您从应用商店下载 Coinbase 应用，扫描您的 ID 并发送类似电费的信息，然后欢迎来到加密货币世界。 提到 Coinbase 是因为它是目前最大的交易所之一，它也接受信用卡。 在银行和信用卡公司于 2018 年初首次禁止客户使用信用卡购买加密货币后，这些传统金融机构终于不想错过加密货币购买者的佣金，并很快重新允许客户使用信用卡购买加密货币。 接受信用卡支付的交易所将收取高额佣金，因为这些交易所通过加密货币赚钱。

中心化交易所的风险

同样重要的是，你在中心化交易所购买的加密货币基本上不属于你。 它们归交易所所有，当您将这些加密货币转换为法定货币时，交易所将释放它们。 治安情况如何？ 加密货币领域有很多非常聪明的黑客。 一些主要交易所已多次遭到黑客攻击。 其中最著名的是 2014 年对 Mount Gox 的攻击，当时有 850,000 个比特币（当时价值数亿美元）被盗。

2018 年，近 10 亿加密货币因交易所黑客被盗，创下新纪录。 2018 年的第一次攻击导致 Coincheck 交易所损失了价值 5.34 亿美元的 XEM 代币。 此后，黑客事件不断发生。 据估计，每天平均有 270 万美元从交易所被盗 ()。 值得注意的是，在某些情况下，被盗代币又被找回，部分黑客被破坏； 在极少数情况下，黑客会将被盗的加密货币返还给交易所，因为他们的动机是寻找交易所防御系统中的漏洞。 这一切都清楚地表明，在使用交易所时，安全性是加密货币领域的一个大问题。 作者建议永远不要让更多的金额在任何交易所停留太久。 将数字资产转移到数字货币钱包或硬钱包等外部离线设备，可以保护您的资产。 请记住，您的数字资产只是一个数字。 在加密货币世界里，1000万只是一个漂浮在区块链网络上的数字，谁拥有某个加密货币钱包的私钥，谁就拥有里面所有的数字资产。

在线钱包

除了通过加密货币交易所购买加密货币外，您还可以通过存储加密货币的在线钱包购买它们：例如 blockchain.info()。 在交易所或在线钱包中购买加密货币意味着您将获得公钥和私钥。 私钥是 12 或 22 或 24 个字的随机序列。 为了保护数字资产比特币交易为什么出不完小数，在这个黑客大军日益壮大的世界中，将此密钥保存在任何数字设备上都是不明智的。 你必须把它写在一张纸上。 有趣的是，在这个快速数字化的时代，存储加密资产最安全的地方是在一张简单的纸上。

公钥与他人共享，它就像一个银行帐号，其他加密货币持有者可以向其发送加密货币。 这通常通过生成的二维码发送和接收加密货币。 通过扫描二维码发送或接收加密货币很简单，而且产生很少或没有佣金。

交易加密货币

Coinify、Binance 或 Coinbase 等大型在线交易所仅列出了一些最大的加密货币。 在这些交易所的应用程序中，交易可以非常简单地进行，或者在几秒钟内从一个账户转移到另一个账户。

但在交易其他类型的山寨币时，情况就不同了，超过 1500 种。您将需要像 Kraken 这样支持 70 多种山寨币并具有易于使用的流程的交易所。 如果您想尝试真正的山寨币，即市值较低的加密货币，您需要像 Poloniex、Coinsquare 或 Bittrex 这样的交易所。 对于大多数交易所来说，您首先需要用法定货币购买比特币或以太币比特币交易为什么出不完小数，然后使用比特币或以太币来交易其他种类的加密货币。 另外，2018年熊市过后，建议大家只投资自己可以承受损失的加密货币。

1CO泡沫

山寨币在 2018 年大受欢迎。2018 年通过所谓的 ICO（首次代币发行）共筹集了超过 220 亿美元。 ICO，一种革命性的区块链新技术，在2017年慢慢进入风险投资领域，并在2017年12月比特币价格大幅上涨后成为主流。事实上，由于价格大幅上涨，比特币在2017年上涨了7000%。 2017 年的 ICO 泡沫是与之前的 DOT.COM 泡沫类似的巨大炒作的直接结果。 你所需要的只是一份白皮书、一些能说会道的团队成员和一个技术网站，有时你可以在几分钟内筹集到数百万美元。

据deathcoins.com报道，许多项目已经宣告破产，发行价值不到一分钱的代币永远在数字僵尸世界中飞来飞去，越来越多的代币加入了这个死亡地带。 这些项目做出了光鲜的承诺但未能交付有形的产品，这是他们的错。 此外，大多数项目会将他们刚刚筹集的资金转换为以太坊或比特币，但这些主要的加密货币自 2017 年 12 月的历史高位以来已下跌 85%。泡沫在 2018 年 12 月左右破灭，然后整个加密货币空间走向在自我净化的路上。 这类似于互联网的发展。 在许多骗局、梦想和希望破灭的灰烬中，许多项目继续致力于他们的产品和创新，在适当的时候带来真正的价值。 有些项目仍然是中心化的，但笔者认为真正的承诺来自于名副其实的去中心化项目。

结语

区块链领域有很多有前途的项目。我们不知道等待我们的是什么，就像我们无法预料有一天一个舞蹈视频会在互联网上疯传并在 24 小时内获得超过 1 亿的浏览量

去中心化、比特币、加密货币和区块链创新是一种包容、共享、学习和开源开发的运动。 如果发展得好，这个运动带来的将不是下一个受控和不透明分级的大金字塔系统。 这将带来令人难以置信的创新浪潮、前所未有的金融实力以及全新的价值交换和存储方式。 这将是高度破坏性的。 在经历了 2018 年的炒作浪潮后，数百万人正在舔舐损失的伤口。他们并不完全了解经济正在上升，“快速致富”的情绪正在蒙蔽这场技术革命的真正潜力。

比特币、山寨币和基于区块链的项目只有通过大规模采用才能取得成功。 这将需要平衡动荡的市场并带来全球信任和稳定。 为此，需要学习基础知识。 通过这种意识的提高，作者相信该运动可以出现并蓬勃发展。 然后它成为一种生活方式，一种信息和财富的共享。 “比特币涨了，我突然赚了很多钱”可以变成“我支持这个运动，知道它是怎么回事，并尽我所能”。 建立一个新的去中心化和点对点驱动的经济意味着参与者越多，系统就会越好。 它有一个更美好世界的愿景，数百万非洲人和亚洲人被纳入一个基于中立平等的无国界经济体系。

审查制度的退出带来了选择的自由。 第三方的消除导致无需信任的即时传输、验证和交易。 这场运动带来的是财富从金字塔顶端重新分配到每个人的钱包。

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