比特币场外交易乱象：陷入“非吸”漩涡的玩家被圈了3亿元

“我从 2017 年开始接触比特币场外交易，但今年我被骗了超过 200 万。”王哲（化名）是一位资深的比特币“搬砖师”，即低买高卖的比特币OTC Trader。在比特币供应链上的“家”位置，王哲也在低买高卖的“搬砖”业务中获利。银行倒闭了。”

这不是一个孤立的案例。在4月份曝光的杭州比特币非法吸收公众存款案中，参与者超过100人。涉案金额近3亿元。

调查了解到，此次非法吸收公众存款的两名比特币“搬砖工”分别是周毅，35岁，浙江丽水人，30岁黑龙江省薄利县人。李湘。在微信群中，他们以“准期货”交易和贷款返利两种方式圈出了100多个“搬砖家”的7000多个比特币。其中，最“惨”的是被600多个比特币一扫而空，损失近3000万。

目前，第一批玩家已报案，杭州市滨江区公安局已就周毅等人非法吸收公众存款立案调查。针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日表示，周毅、李翔等2人已被刑事拘留，今后将继续调查。

微信群QQ群“圈熟客”：

低买高卖从差价中获利，有的人年入百万

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杭州比特币非法吸收公众存款案几乎都发生在“烧饼店”和“明天会更好”两个微信群中。周毅和李翔是“明天会更好”微信群的交易员。通过近两年及时兑付货币建立的商誉和低价“期货”建立的价格优势，圈出了一批老客户。

具体交易流程如下。如果买家A认为周益和李湘的价格合理，可以在微信或QQ上私聊，确认后将钱转至指定银行账户。 1-2天后，周毅将比特币发送到A的指定地址。 A 通过他的钱包地址看到收到的比特币。

在比特币交易中，每个人都有自己的比特币地址，地址之间可以相互转移比特币。比特币交易必须经过系统6次确认后才能入块。

张明（化名）是芝麻店微信群的“老顾客”，他说：“在周毅和李湘进群之前，我在‘芝麻店’群里交易了一年。后来在群里观察了半年，觉得他们靠谱，第一次和他们交易是去年夏天，之后每周和他们一起买3次比特币，直到他们输了他们今年四月的钱。连接”。

他回忆说，“每笔交易（两个人）的金额在两三百万左右，近一年的累计交易额已经达到上亿人民币。他们的比特币价格相当低，我今年也赚了近一百万。”

有很多比特币微信交易群，比如“烧饼店”、“明天会更好”。国内比特币交易所关闭后，不少比特币“搬砖家”转向微信群、QQ群，进行线上一对一零手续费交易。这样的群体往往是“熟人圈”，只有具备一定的信任值，才能推出“先付费后付费”的交易方式。他们主要靠在各大平台之间漫游，赚取平台间的差价来盈利。

目前仍有多个微信群参与场外比特币交易，但群名中没有提到“比特币”，而是使用了“烧饼”、“梧桐”等代号。在数百人的群体中，“交易员”会直接出价“39250 10”，“40250 20”，意思是“我要以 39250 元的单价买入 10 个 BTC”，“以 40250 元卖出 20” ”。比特币”。如果有人有兴趣购买，他们会与交易者私下交谈。

但是，进入上面的微信群并不容易。您需要提供您的个人身份证/护照信息并获得群主的保证方可进入。

“因为我把你拉进了群里买比特币被骗向谁报案，就等于保证了你，如果你拿了别人的钱跑了，一定要根据这个信息找到你。”上述群主说。

根据玩家统计，本案涉及的比特币数量及金额

“类期货”交易模式：

收款后1-2天内发币单价比即时交易便宜100多元

“不同于一只手付钱，一只手付币的交易模式，周毅等人卖出的‘期货’是1-2天后才发币，平均一个比特币会比即时交易便宜100-150元。”不少玩家告诉记者，“这个价格很有吸引力，很多人提前预定，然后寻找，就是这种以一定价格为基础的“类期货”交易模式让周毅和李湘迅速走红圈的优势。与素未谋面的陌生人进行如此大额的交易，依旧是通过“先付款，再赚钱”的方式进行，这在圈子里是很少见的。

具有一定渠道和圈内“口碑”的“比特币场外交易商”在比特币供应链中处于“主场”位置，为其他“搬砖者”服务，收取保证服务费或交易差价利润。

由于全球各个比特币交易平台的市场行情不同，价格也存在一定的差异。 “搬砖工”在各大平台游走，赚取各平台的差价来获利。 “搬砖”的具体形式分为：国外平台与国内平台之间的“搬砖”；国内平台之间“搬砖”。

“后期周毅在群里出现的频率并不高，而李湘饰演周毅的隔壁家庭，从周毅手里拿比特币在群里卖，一枚币也平均比周易贵几十块钱。”张铭透露，汇款账户是周毅指定的银行卡号，而李湘只是帮周毅统计了交易次数。

微信群饼干店比特币交易截图

借币抛利息“诱饵”：

一枚硬币一天赚100元

除了上述比特币“准期货”交易外，周易还推出了“借币返利”业务，即在微信群里向熟客租用比特币，并承诺支付高额利息。据悉，单个比特币的日利息可达100-120元。

据相关人员介绍，本案涉及的7000多枚比特币中，只有不到90%是为了日常利息，主动将比特币交到两人手中，最终因为两人“跑路” " 无法取回，另有超过 10% 的人因参与其“准期货”交易而未能取回。

李湘给未发币的玩家发补偿截图

从“良好的声誉”到失去联系：

周易曾拉群解释得知消息后失联

得知交易员带钱“逃跑”后，让“搬砖”工人王哲感到“绝望”，仅今年（别处）就被骗了两次。算上这次被周毅、李湘等人“一扫而空”的60万多，今年他已经被骗了。超过 200 万。

另一位玩家称，在花了40万多买比特币两天后，当他问李想为什么不按时发币时，被周毅直接拖到了100多人的“维权” 组”，没有解释，也没有提及任何赔偿，她说“被蒙上眼睛”。在所谓的“维权组”中，除了周毅和李想，他们都是没有按时收到比特币的买家。

在“维权群”中，周毅发了一条名为“梅森”的微信对话，向大家解释说，周毅声称这个“梅森”位于巴西，由于巴西环境混乱，Bit货币交易无法正常进行，导致无法支付货币。

《石匠》的神圣性是什么，它和周易有什么关系，存在与否，大部分玩家都不知道。虽然有玩家说后来和石匠取得了联系，但在对话中，石匠说他确实收到了周毅的期货，并声称硬币也是给了他（周毅）的。

随后，周毅和李湘在群里得知有人决定报案后“失联”。

调查：

“不吸或欺诈”的定性是有争议的

4月16日，20多名买家决定前往杭州报警。

根据立案通知买比特币被骗向谁报案，杭州市滨江区公安局已对周毅等人非法吸收公众存款提起诉讼。有玩家透露，另一名嫌疑人李翔也在5月初被公安机关抓捕拘留。

在维权组中，玩家最关心的是如何定性案件。他们对目前“非法吸收公共存款”的定性并不满意。

“我们只是想向警方提供更多信息，以证明他们在 3 月初就知道不能发行硬币，此后的交易不仅是非走私，而且是骗局，”几位买家说.

“非法吸收公众存款与集资诈骗的区别在于目的是否非法占有。”北京德恒律师事务所律师许凯曾公开表态。

许凯分析，“以非法占有为目的”，简单来说就是当公众存款被非法吸收时，融资方不具备向不特定人群公开融资的条件，以免占用你的资金。以钱财为目的的融资，是非法吸收公众存款。但是，如果融资人一开始就以非法集资为目的，以诈骗您的财产为目的，则构成集资诈骗。

维权群里挤满了来自世界各地的买家。因为时差，有人几乎一天24小时都在说话。他们在回国报案的群里不断报道，案件受理后也在群里讨论。警方的反馈是什么意思？

针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复称，周毅、李翔等人已被刑事拘留，今后将继续调查。

梧桐华凯微信群OTC比特币交易截图

风险和法律界限：

比特币场外交易很少得到法律认可

在微信群里素未谋面的陌生人也可以进行大额交易，这无疑为诈骗、非法集资等犯罪行为提供了可乘之机。那么，比特币场外交易的法律界限究竟在哪里？

中国银行法研究会理事肖萨表示，此类行为的法律后果是不确定的，个人偶尔的行为是合法的，这样做可能涉嫌非法经营。

2013年，我国对比特币本身的法律属性给出了明确的定义：一种特定的虚拟商品，即承认其“财产”地位。 2017年10月1日实施的《民法通则》再次确认虚拟财产受我国法律保护。

基于此，在我国拥有比特币是合法的。

但是，如果把比特币看成是一种金融产品，作为一种业务来使用，并且专门进行撮合赚取差价，则可能涉嫌违法犯罪，具体而言，可能涉嫌犯罪法律。

非法经营罪225起。

法律事件发生后，如果他们向最高法院报案进行“个案咨询”，他们将如何表征市场上的此类行为（信息匹配、直接交易对手等），是否会关注当时金融消费者的现状政策和合法权益？

讯振律师事务所律师王德义表示，从目前国家监管政策来看，国内比特币交易是违反国家监管政策的，基于比特币的场外交易很难获得合法的批准。

基于比特币的场外交易有很多，期货和证券类交易的形式也很多。一旦发生纠纷，投资者将遇到以下困难：一是难以取得法律证据。 ，因为网上交易通常以数据的形式表达，证据难以确定；二是国内法律，对此类交易基本持否定态度，国家多次提醒投资者注意风险。风险自负。

王德义表示，他了解到一些网络平台通过虚构交易方式骗取玩家比特币，实际上侵犯了比特币玩家的财产权。他认为法律应该保护球员的财产权。