不法分子利用区块链“兴风作浪”，律师提醒投资者：这些风险你需知晓

背景

2019年10月24日，习近平总书记在中共中央政治局第十八次集体学习时强调，区块链技术集成应用在新技术创新和产业变革中具有重要作用。 要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，加快推进区块链技术发展和产业创新。 还要加强对区块链技术的引导和监管，探索建立与区块链技术机制相适应的保障体系，将法治化纳入区块链管理，促进区块链安全有序发展。

随着近年来“区块链”概念的盛行，很多人都在不遗余力地追逐“区块链”的热度。 据《2019年互联网诈骗趋势研究报告》显示，打着区块链旗号的诈骗造成的损失在各类网络诈骗中最高，人均损失高达134522元。 这种现象不仅危及投资者的财产安全，也严重扰乱国家金融秩序。 无论是“区块链”开发者还是投资者，都应高度重视，及时认清其中涉及的法律风险，以免误读区块链的好经文。

法律风险

1. ICO、IMO等活动可能涉及非法集资、金融诈骗、网络传销等犯罪活动。

ICO（Initial Coin Offering），即初始代币发行。 融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”。 ICO是一种公开融资活动，可以快速解决融资难问题。

然而，ICO也存在诸多法律风险。 虚拟货币在交易所上市前，代币发行机构允许投资者以预先设定的价格认购虚拟货币，以持续筹集资金并获利。 在这个过程中，发行人向投资者承诺一定的回报率，并让投资者按照一定的顺序形成层级，培养投资人员，并以此为基础获取利润。 此后，发行方通过“锁仓”、“解锁”等方式阻止投资者退币。 可见，ICO本质上是一种未经批准的非法公开融资活动，涉及非法集资、金融诈骗、网络传销等犯罪活动。

2017年9月4日，在中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、国家工商行政管理总局联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中，中国银监会、中国证监会、中国保监会，明确禁止ICO，ICO乱象终于得到有效遏制。 但在区块链的普及下，发行方为了规避监管，推出了一种新的模式：IMO（Initial Miner Offering）即首次矿机发行，即通过发行矿机来发行代币。 发行方构建特定的区块链，使用特定的算法，只能使用自己的专用矿机来挖取这条区块链上的代币。 也就是说，想要加入这个币种的矿工圈，首先要购买它的矿机。 本质上，IMO也存在被卷入非法集资、金融诈骗、网络传销等犯罪活动的风险，应引起投资者警惕。

2、投资虚拟货币理财产品可能遭受重大财产损失，甚至血本无归！

随着“区块链”、“虚拟货币”等概念的传播，“虚拟货币”理财也成为重灾区。 这些理财产品类似于传统金融市场上的余额宝、财利通、指数基金等理财产品，但它们存在着不同于传统金融产品的巨大风险。

以典型的Plus Token钱包“跑路”案例为例。 2018年5月1日，Plus Token钱包正式上线。 首先，Plus Token发行方提供高额返佣吸引投资者加入。 在取得投资者信任后，他们引导投资者在虚拟货币交易平台上直接用人民币购买。 比如比特币、以太币等虚拟货币，让投资者将这些虚拟货币转入Plus Token钱包，然后投资者就可以获得Plus Token每天给予的分红。 Plus Token还设置了其他的分红条件，比如吸纳10个以上的投资人可以获得分红，然后根据吸纳的投资人的参与量分成不同的等级。 Plus Token甚至承诺将50%的交易手续费永久分配给所有致力于推广Plus Token钱包的人。 2019年6月29日，Plus Token钱包被曝涉嫌“跑路”后，钱包会员被终止提币提现。

从法律角度看，这无疑是“庞氏骗局”的进化版。 Plus Token的行为已涉嫌传销、诈骗等犯罪。 据相关数据显示，PlusToken钱包中存储的部分主流虚拟货币已转移至不同交易所进行套现。 由于虚拟货币交易本身极其隐蔽，这些财产将很难追回，这将导致投资者的财产损失高达数百亿。

3、虚拟货币交易所众多，鱼龙混杂，缺乏行业标准的引导和监管，大多涉嫌违法犯罪，交易数字货币得不到保障！

2019年11月，号称全球首家会员制加密货币交易所BISS“失联”。 有媒体报道称，“大量用户反映BISS交易所无法提币，团队疑似集体失联”。 “交易所被查主要原因可能涉嫌诈骗、洗钱等犯罪”……那些号称“交易所”的虚拟货币交易平台，其实是“基金”，利用数字交易、借助“区块链”噱头进行诈骗投资人民的钱让公安部门高度戒备。

根据数字货币交易市场APP“飞小号”2020年1月9日发布的数据，可查到的数字货币交易平台数量高达495家，其中123家参与交易量排名。 火币、币安、OKEX等，其余372家交易平台均未参与排名，大部分无法显示基本信息和交易量。 据了解，这些交易平台的服务器大多位于海外，且大部分集中在新加坡、英国、开曼、塞舌尔等几个国家和地区。 数字货币交易受到监管。 如果项目方“跑路”或交易所崩溃，即使公安机关立案侦查，也很难从这些境外服务器中找到相关证据线索，破案难度将大大增加. 数字资产自然没有保障。

四、谨防“炒币”炒作，你可能会被项目方和交易所平台联合收割。 由于缺乏有效监管，项目方与交易平台只能“紧密”配合，通过“拉场、砸盘”的方式回收“韭菜”（投资者）。

比如某交易平台与项目方“紧密”合作。 一是安排项目在交易平台进行ICO，利用“区块链”知名度在平台宣传项目，通过平台公告、微信、QQ等渠道进行虚假宣传，吸引投资者。 随后，该项目的代币以1元的发行价开盘。 平台上线后，交易平台通过虚报交易量迅速将价格抬高至10元。 然后，交易平台配合项目方造势，吸引投资者以更高的价格买币，并持续横盘缓慢上涨，使10元的价格在短时间内涨到15元甚至更高，并利用投资者追涨杀跌的心态，就是在10元到15元之间来回抛币套现，或者短时间内大量抛币套现，从而使价格低于发行价或归零。

律师意见

在我国法律明令禁止的情况下，无论是ICO还是IMO，投资者都应擦亮眼睛挖比特币会被监管部门查到吗，谨慎投资，以防上当受骗。 即使决定投资挖比特币会被监管部门查到吗，也应选择交易量排名靠前、具备相应应急能力、符合国家相关交易标准的平台。 或选择投资已按照《区块链信息服务管理条例》备案的区块链信息服务企业。

针对当前非法集资案件高发，虚拟货币诈骗屡禁不止，具有规模大、领域广、案件多的特点。 在此，律师提醒投资者，应加强对区块链的认识，理性看待区块链，切勿盲目跟风； 及时了解国家相关政策，遵守国家法律法规； 树立正确的投资理念，增强风险防范意识和认识。

何才斌律师

广西同旺律师事务所刑事部专职律师。 他毕业于刑事诉讼法硕士学位。 长期专注于经济犯罪的辩护。 具有出色的刑事辩护技能和多年的执业经验。

微信扫码联系