虚拟货币市场“跳水”，监管力度加大，但为何仍有人“死守”在地下？

新华社北京2月12日电：虚拟货币市场“大跳水”，监管力度加大，但为何仍有人潜入地下“死磕”到底？

新华社《新华视点》记者

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，停止虚拟货币直接交易。 随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后三发文，再次加强对虚拟货币的监管。

不过，《新华视点》记者发现，目前，虚拟货币交易已转“地下”，数十家交易平台提供点对点场外交易，市场活跃。

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，暂停虚拟货币直接交易。 随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后三发文，再次加强对虚拟货币的监管。

新华社发 朱惠清

记者走访：禁令之下 多家交易平台提供场外交易

近日，记者注册了一个名为“火币网”的网站。 平台提供虚拟货币的场外点对点交易服务，即需要买卖币种的人可以在平台上发布消息，然后约定支付方式即可完成交易。

记者点击网站上的“法币交易”发现，买卖信息极其丰富。 “拿走”一定数量的比特币后，平台会锁定卖家的比特币。 记者选择了支付宝作为支付方式，通过支付宝转账给卖家，并在网站上确认支付，交易成功。 随后，记者收到了系统转入账户的虚拟货币。

记者调查发现，虽然我国从去年9月开始清理ICO和比特币交易，但仍有数十家类似“火币网”的场外交易平台十分活跃。 根据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告，截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币的C2C场外交易平台共有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。 都在国外。

此外，今年以来，部分微信群、QQ群也成为发布虚拟货币地下交易信息的场所。 来自上海的曾先生介绍，他加入的几个虚拟货币兑换群每天都有上百条买卖询盘信息。 近期，比特币等虚拟货币价格暴跌，这些群体中“抄底”的声音不绝于耳。 “每天推送几十万条这样的内容，让人难以忍受，”曾先生说。

2018年以来，虚拟货币市场上演“大跳水”。 自 2 月以来，比特币屡创新低，一度跌破 6000 美元，较去年约 20000 美元的高位下跌了 70%。 以太坊也大幅下跌。 然而，一些人认为这只是暂时现象，虚拟货币将会卷土重来。 “目前ICO的市场状态可谓是从众心理。” 上海大学科技金融研究所副所长田蒙表示，很多投资者并不了解ICO是什么，甚至对区块链和比特币知之甚少。 这本来是一个非常小的投资市场，现在已经普及到普通老百姓了。

蒙恬认为，越来越多的伪金融创新利用ICO等模式，打着幌子非法集资，造成了大众投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。 “投资风险意识不够。”

新华社徐军发

还有很多人幻想着“一夜暴富”，逃避监管。

2018年以来，虚拟货币市场上演“大跳水”。 自 2 月份以来，比特币屡创新低，一度跌破 6000 美元，较去年约 20000 美元的高位下跌了 70%。 以太坊也大幅下跌。 然而，一些人认为这只是暂时现象，虚拟货币将会卷土重来。

——“一夜暴富”的从众心理。 “目前ICO的市场状态可谓是从众心理。” 上海大学科技金融研究所副所长田蒙表示，很多投资者并不了解ICO是什么，甚至对区块链和比特币知之甚少。 这本来是一个非常小的投资市场，现在已经普及到普通老百姓了。

——诡计多端试图绕过监管。 目前，部分ICO项目绕过国外继续运营。 他们的机构设立和代币发行交易名义上都在国外，但实际项目、负责人和投资人都在国内。 2017年10月至11月，比特币兑人民币交易平台密集上线，其网站服务器主要位于香港、美国、日本等地。

“币币交易”也成为绕过监管的新方式。 深圳比特币投资人范源透露：“去年9月份以后买完比特币需要划转买完比特币需要划转，比特币交易都是以‘换币’的形式在场外进行的。 买家先在市场外用人民币购买一些代币，比如以太币，然后再回到市场。 去平台用以太币和其他代币兑换比特币。”

——“矿工不相信眼泪”。 “矿工”小东透露，一台矿机一年的成本约为21570元，年产量为5.84个以太币。 1 个以太币的成本约为 3693 元。 而以太坊在2月6日一度跌至630美元附近，接近挖矿成本价。

“我坚信下跌只是暂时的，我看好长期，我刚刚又买了2000台矿机，挖到币我会持有，短期内不会卖掉。” 肖东表示，国内虚拟货币交易被叫停后，担心以后相关部门会禁止。 矿业。

“禁”要升级 实行穿透式监管

根据现有监管政策，在任何场景下，各类场外代币融资交易平台或媒体均不得与任何形式的虚拟货币进行人民币直接交易，平台不得以中介人。

中央财经大学金融法研究所所长黄震教授认为，当前，监管者应对虚拟货币的跨境、跨领域特点有更深入的认识，提高法律效力的监管规范。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，要加强账户监管和外汇监管，实行“一锤到底”的穿透式监管。 考虑建立黑名单系统。 不论经营主体和主要负责人国籍如何，该主体及相关责任人均将被列入黑名单，其今后在境内的活动及相关金融业务将被禁止或部分限制。

“世界上很多国家都将虚拟货币交易和ICO纳入了法律监管体系，我们可以与这些国家开展广泛的跨境合作，共同采取措施保护金融消费者的合法权益。” 杨东说道。

有专家指出，对于目前ICO项目向境外转移，相关监管部门可根据相关法律法规进行监管，防止敏感数据丢失，防范跨境犯罪风险，维护利益。金融消费者、金融稳定和国家安全。 必要时，可依法采取其他更严厉的监管措施，如切断访问链接等，直至依法追究相关责任人的法律责任。 （记者 刘凯雄 王淑娟 解文金 吴艳婷）

央行等七部门叫停各类代币发行融资

2017年9月4日，央行等七部门联合发布公告称，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，立即停止各类代币发行融资活动。 已完成代币发行和融资安排的组织和个人，应进行清算等。

公告称，已完成代币发行融资的组织和个人，应当做好清算等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。 有关部门将严肃查处代币发行融资活动中拒绝依法停止和完成代币发行融资项目的违法行为。 >>

ICO监管“靴子落地”代币清仓或成落地关键

ICO（Initial Coin Offering）终于迎来了监管的“靴子落地”。 央行、网信办、工信部等七部门发布公告严控ICO。 严厉的言辞立即引发了市场的剧烈反应。 多家平台暂停ICO业务，比特币等虚拟货币价格全线暴跌。 专家和投资者认为，监管的及时出手将有助于戳破ICO泡沫。 在后续监管中，代币清仓难落地，仍需制定详细方案，尽快让市场回归理性。 >>